Le 12 janvier 2023 Bonjour, Dans quel véhicule investir ses économies? CELI ou REER, cette question est toujours d’actualité.  « Vaut-il mieux investir dans un CELI ou continuer de faire croître son REER ? » La réponse n’est pas simple. Mais voici quelques éléments de réflexion. Qu’est-ce qu’un CELI ? Le CELI est un compte d’épargne dans [...]

Le 25 octobre 2022, Le CELIAPP, Compte d’Épargne Libre d’Impôt pour l’Achat d’une Première Propriété La réalité est aussi complexe que le titre! Il est important de noter que certaines règles pourraient changer d’ici le 31 décembre prochain. À partir des informations disponibles, nous avons préparé ce texte.Les grandes lignes Il s’adresse aux Canadiens de [...]

Le 9 septembre 2022 Un CELI en héritage…Grrrr Un CELI ou Compte d’Épargne Libre d’Impôt est un excellent moyen d’accumuler de l’argent comme fonds de réserve, pour réaliser un vieux rêve ou pour compléter son épargne retraite. À votre décès, il se passe quoi avec votre CELI ? Grrrrrr! C’est pas un cadeau! Le jour [...]

Le 26 mai 2022, Bonjour La volatilité des marchés est un phénomène normal! La volatilité est le nom donné au phénomène des fluctuations positives et négatives des marchés boursiers. Les causes de la présente période de grande volatilité (Dow Jones +900 une journée, -1000 le lendemain) sont nombreuses : la Covid-19, la guerre en Ukraine, l’inflation, [...]

Le 13 avril 2022, Le Céliapp, «tape à l'oeil» ou aide substantielle ? Roxanne et Gilbert ont tous les deux 23 ans et décident d’unir leur destinée. Afin de se faciliter l’accès à une première propriété, ils s’ouvrent chacun un Céliapp en consultant leur conseiller en sécurité financière. Roxanne y investi le maximum, 8 000$ par [...]

Le 25 février 2022, Le conflit en Ukraine engendra-t-il la débandade des marchés? Soyez convaincus que nous suivons la situation de près pour vous et que notre priorité est le développement et la protection de votre patrimoine. SAVIEZ-VOUS QUE : * Voir note à la fin du texte Voici une liste de 10 évènements qui auraient [...]

Le 26 janvier 2022, Et si j’avais trop d’argent pour ma retraite! Accumulez-vous de l’argent un peu comme la devise du dictionnaire Larousse : « Je sème à tout vent »? Un peu dans le REER, un peu dans le CELI, un peu dans le REEE des enfants, un peu dans le REER du conjoint? Avez-vous pensé qu’un [...]

Le 23 octobre 2021 Votre vie numérique à votre décès Par le passé, la planification successorale concernait surtout les testaments, les fiducies, les procurations, les polices d’assurance vie, les comptes financiers et les biens d’une personne. Vous avez rassemblé tous vos documents importants en un seul lieu, votre liquidateur a accès à tous ces documents [...]

Le 15 septembre 2021, Vos papiers sont-ils en ordre ? L’automne est l’occasion de faire le point sur certains aspects de notre vie et de mettre de l’ordre dans vos affaires.  Il n’y a pas d’âge pour mourir ou devenir inapte à gérer ses biens! Pensez à mettre de l’ordre dans vos papiers et les [...]

Avril 2021, Points saillants du budget Freeland Voici quelques mesures du dernier budget fédéral qui, à notre avis, auront un impact sur vos finances et/ou celles de vos enfants ou parents. 1.-       Création d’un réseau national de garderie Ottawa investit 30 G$ dans la création d’un réseau de garderies similaire à celui du Québec. L’objectif [...]